Създаване на личен финансов план
Научи как да изградиш правилна стратегия за спестяване и инвестиране, чрез която ще постигнеш своите финансови цели и ще увеличиш личното си благосъстояние по-бързо.
Цели на курса
- Елементи в личния финансов план
- Етапи на финансовото планиране
- Какво е семеен финансов план
- Как да направиш имотно планиране и инвестиционно планиране
- Как да направиш застрахователно планиране
- Как да направиш инвестиционно планиране
- Как да направиш образователно планиране
- Как да направиш кариерно планиране
- Как да направиш данъчно планиране
- Как да изградиш своя личен финансов план стъпка по стъпка
- Инструменти за изготвянето на финансов план
- Мониторинг и адаптация на финансовия план
Информация за курса
Курсът е съставен от Видео Уроци
Изпит и Сертификат
*Индивидуалните курсове извън програмата на InvestPRO включват изпит, ако участникът желае да получи Сертификат за допълнителна квалификация.
*Полагането на изпит е по желание на участника.
*Изпитът няма фиксирана дата за явяване. Всеки участник извън основната програма може да направи изпита по свое усмотрение до края на учебната година - 30.12.22.
Неограничен достъп до 30.12.2022 г.
Всеки участник, закупил индивидуален курс от програмата, разполага с неограничен достъп до лекциите и ще може да ги гледа неограничен брой пъти в РАМКИТЕ на провеждането на InvestPRO.
Лекциите ще са отворени за гледане до 30.12.2022 г., като след това достъпът до тях се СПИРА заради предстоящо обновяване на съдържанието в курсовете.
За Начинаещи
За начинаещи, които прохождат в сферата на личните финанси и имат нужда от конкретни процеси, които да следват, за да повишат своята финансова грамотност и да управляват по-добре средствата си.
За Напреднали
За напреднали, които искат да обновят своите знания и да научат повече стратегии и тактики за създаването и управлението на своя личен финансов план.
ТЕОРЕТИЧНА ЧАСТ:
1/ Основи на финансовото планиране и личния финансов план.
2/ Кои са основните елементи на работещия финансов план.
3/ Кои са основните инструменти за съставянето на личен финансов план.
ПРАКТИЧЕСКА ЧАСТ:
1/ Ще изградиш свой личен план стъпка по стъпка, който ще ти помогне да печелиш повече.
2/ Ще се научиш как да измерваш дали се движиш по план, както и кога и как да го адаптираш при нужда от промяна
3/ Ще си имаш ясен и точен метод и инструменти, с които да управляваш инвестициите и спестяванията си.
4/ Ще се ориентираш по-лесно в океана от финансови продукти и ще може да взимаш рационални решения за своето бъдеще.
ЛЕКЦИЯ #1
Лекция 1 - Основи на финансовото планиране и личен финансов план Видео 1: Основи на финансовото планиране.
Видео 1: Основи на финансовото планиране
● Постигане на цели.
● Прогнозен отчет за приходите и разходите.
● Прогнозен баланс.
● Допускания за бъдещето.
● Как се отразява инфлацията върху нашите цели.
Видео 2: Личен финансов план.
● Елементи в личния финансов план.
● Видове финансови планове.
● Семеен финансов план.
● Етапи на финансово планиране.
● Наблюдение и корекции на финансовия план.
ЛЕКЦИЯ #2
Лекция 2 - Елементи на личния финансов план
Видео 1: Имотно планиране.
● Закупуване на жилище или под наем.
● Избор на подходящо жилище.
● Финансиране на имота.
● Инвестиционни имоти.
Видео 2: Застрахователно планиране.
● Защита на здравето.
● Защита на имуществото.
● Финансова защита на живота.
● Покрити рискове.
Видео 3: Инвестиционно планиране.
● Начален баланс.
● Структуриране на инвестиционно портфолио.
● Инвестиционни стратегии.
● Промени в портфейла.
● Важни показатели.
● Оценка на риска.
● Очаквана доходност.
Видео 4: Пенсионно планиране.
● Заместващ доход.
● Фаза на натрупване.
● Фаза на изразходване.
● Прогнозна пенсия.
● Възраст за пенсиониране.
Видео 5: Образователно планиране.
● Образователни нужди.
● Избор на образователна институция.
● Финансиране на образованието.
● Съчетаване на работа и образование.
Видео 6: Кариерно планиране.
● Дългосрочни кариерни цели.
● Избор на професия.
● Допълнителна квалификация.
● Смяна на работодател.
● Кариерна промяна.
Видео 7: Данъчно планиране.
● Данъчно облагане.
● Данъчни облекчения и преференции.
● Облагане на физически и юридически лица.
● Оптимизиране на данъците.
ЛЕКЦИЯ #3
Лекция 3: Инструменти за изготвяне и мониторинг на личен финансов план
Видео 1: Примерен личен финансов план.
● Изготвяне на финансов план.
● Включени елементи.
● Допускания за финансови показатели.
● Инвестиции за постигане на целите.
Видео 2: Инструменти за изготвяне на личен финансов план
● Използвани инструменти за създаване на личен финансов план.
● Източници на информация.
● Инструменти за анализ и мониторинг.
Видео 3: Мониторинг на личния финансов план
● На колко време трябва да се преразглежда
● Какви промени могат да се правят.
● Как да разберем, че сме постигнали целите си
Мога ли да се запиша само за този курс, а не за цялата програма?
До 07.03.22. ще бъде отворено записването за цялостната програма InvestPRO, в която се включват 13 подробни онлайн курса.
След началото на програмата (7 март), всички курсове ще бъдат отворени за външни участници, които ще трябва да заплатят индивидуална цена за участие във всеки отделен курс при неговото стартиране.
*Индивидуалните курсове извън програмата на InvestPRO включват изпит, ако участникът желае да получи Сертификат за допълнителна квалификация.
Какво съдържа този курс?
Курсът съдържа обучително съдържание за начинаещи и напреднали, което се провежда само онлайн в платформата на InvestPRO чрез предварително записани лекции (видео уроци) от лекторите, под формата на презентации и how-to видеа, които показват стъпка по стъпка как се практикува теорията в курса.
Съдържанието на лекциите ще обхване теория, терминология, методология и практически похвати за начинаещи, както и примери и анализи от практиката.
Ще се предаде теория, терминология, методология и практически похвати за напреднали, както и разглеждане на примери от практиката и преподаване на работещи стратегии, тествани от лектора в неговата практика.
Всяка лекция ще бъде разделена на малки видеа по конкретни теми, които ще бъдат подредени в определен ред (playlist), което дава възможност за по-фокусирано предаване на знания от страна на лектора, както и по-лесно консумиране на съдържанието от страна на участника.
Достъп до видеата има всеки, който участва в цялостната програма на InvestPRO или е закупил съответния единичен курс.
Докога ще имам достъп до лекциите в курса?
Всеки участник в цялостната програма или в индивидуален курс ще има неограничен достъп до лекциите и ще може да ги гледа в рамките на провеждането на програмата InvestPRO.
Достъпът до лекциите ще бъде отворен до 30.12.2022 г., като след това достъпът до тях се спира заради предстоящо обновяване на съдържанието в курсовете.
Всеки участник ще има възможност да поднови своето участие в цялостната програма с 50% отстъпка и ще получи достъп до обновените лекции и предстоящите нови курсове.
Стойне Василев
Основател на SmartMoney и InvestPRO
Стойне Василев е независим личен финансов консултант, инвеститор и собственик на най-популярния сайт за лични финанси в България – SmartMoney.bg, автор на най-продаваната бизнес книга у нас за 2018г. и 2019г. - „Умни пари“, както и председател на Управителния съвет на Българска асоциация на личните финансови консултанти (БАЛФК).
Стойне има близо 17-годишен професионален опит във финансовата сфера на високи позиции в международни и български компании като EY, BDO Bulgaria, Raiffeisen Bank, ProCredit Bank, KBC и VMFG. Също така притежава три международни сертификата в областта на финансите и одита.
Стойне Василев е лектор на курсовете: Основи на инвестициите и личните финанси, Инвестиции в колективни схеми и Създаване на личен финансов план.
Оценки на участници
Отзиви на участници
Много добър курс. Явява се като обобщение. Силно пропоръчвам.
Ако ви е необходима лична мотивация и червена лампа за важността на планирането, Стойне Василев е вашият лектор. Изключително добре подредена и поднесена информация, логическо обвързване на важните теми от живота с личните ни финанси, за които трябва да мислим и управляваме.
Малко хора в България спестяват, още по-малко хора инвестират, а съвсем малък брой инвестират целенасочено. Курсът дава практически насоки как да изчислим колко ще ни "струват" нашите мечти и как да успеем да си ги позволим.
Добър уводен курс с ясни насоки за това как да си направим личен финансов план. Показват се полезни инструменти, както и има насоки за това как да изберем правилните стойности, които да заложим в плана спрямо нашия начин на живот и цели.
Един много практичен курс, предаден на разбираем език.
Лекторът е супер, много кратък, ясен и точен. В курса имаше много добри примери, което за мен е много важно, за да се научи и разбере информацията.
Изключително полезен курс за всеки, който иска да обърне специално внимание на личните си финанси. Процесът по създаване на личен план е описан подробно, стъпка по стъпка и е лесен за разбиране дори и от хора без никакъв опит.
Курсът е добре и разбираемо представен от хора с опит в дадената сфера. Информацията може веднага да се приложи на практика с примерите, които се дадоха. Лекторът е увлекателен и неусетно се получи голямо количество синтезирана и полезна информация. Големи благодарности!
Полезен, практично насочен курс и много подробно поднесен.
Един много практичен курс, предаден на разбираем език.
Много полезна информация, всеки млад човек трябва да има финансова грамотност и да успява да води личен финансов план. В света на дигиталните възможности това може да става само с едни клик!
Този модул беше логическият завършек на наученото дотук, а и не само. Беше ни предоставен изключително полезен модел за структуриране, планиране, мониторинг и оценка на финансовото състояние. Стойне Василев в типичния за него стил ни даде много полезна информация. Презентациите му ще ползвам като настолна книга. Поздравявам организаторите на курса за изключително добрия подбор на лектори и за цялостната организация, която беше изключително насочена към постигане на максимална удовлетвореност у курсистите. Изключително съм доволна, че записах всички модули, защото всеки от тях беше като детайл от общия пъзел, който вие много умело ни помогнахте да наредим, така че да имаме база за оценка и критерии за сравнение. Чувствам се удовлетворена от наученото, което със сигурност ще прилагам.
Курсът е полезен за хора от всички възрасти, но най-вече за тези, на които тепърва предстои да вземат важни решения в живота си като закупуване на жилище, инвестиране с цел натрупване на ресурс за образование и др. Накратко ако имах тази информация по-рано, щях да съм взела други решения в живота си. Разбира се, след обучението смятам да приложа наученото, за да смекча отрицателния ефект от такива наивни решения.
Записах се в курса на InvestPro основно заради Стойне Василев! Благодаря ти, Стойне! С предадените знания ще направя всичко възможно този курс да не бъде пасив!
Синтез на качествена информация, предадена по разбираем и балансиран начин! Напълно практични и приложими съвети. Благодарности за мотивацията, постоянството и енергията на Стойне Василев! Изготвянето на личен финансов план промени моите възгледи. Сигурна съм, че ще промени нагласите на още стотици, дори хиляди хора! Успех!!!
Практичен курс, предаден на достъпен език с примери близки до ежедневието на всеки човек.
Поздравления за още един полезен курс! Според мен курсът е доста подходящ както за начинаещи, така и за напреднали. Представянето му е изключително полезно, отделено е внимание както на теорията, така и на практиката. Препоръчвам го на всеки, който се интересува от лично финансово планиране!
Перфектно структуриране и представяне на различните финансови канали и как да ги следим и управляваме. Стойне Василев е един от люмите ми лектори, който с лекота и финес поднася информацията на разбирам език, което прави приложението й бързо и лесно в реален план.
Курсът е чудесен - изчерпателен, актуален и практически ориентиран.
Изключително полезен курс, много приятно и достъпно поднесена информация. Стойне Василев е един от любимите ми лектори
Курсът и лекторът са уникални, доста добре "смляна" информация.
Стойне Василев е чудесен лектор, който поднася съдържанието ясно, достъпно и с много споделен личен опит. Този курс е едно огледало, в което да си направим по-безпристрастна самооценка и един инструмент, за да поставим ясно целите си и да подобрим бъдещите си резултати. Благодаря!
- до 7 часа продължителност
- Видео уроци онлайн
- За начинаещи и напреднали
- Презентации за сваляне